Avis du collège
2010
Discretionair vermogensbeheerLire plusOp 8 mei 2007 sloten verzoekers met de beleggingsonderneming een overeenkomst van discretionair vermogensbeheer.
Volgens deze overeenkomst worden de doelstellingen van een cliënt opgesomd in een bijlage aan deze overeenkomst, in de vorm van een keuze tussen tien beleggingsprofielen. Verzoekers kozen nadrukkelijk voor een beleggingsstrategie, welke in de bijlage wordt aangemerkt als “Total return”.
Vermogensplanning – risicoprofielLire plusEind 2004 hebben verzoekers de diensten van de bank geraadpleegd voor een financiële planning en begeleiding bij het beheer van hun vermogen. Tussen oktober 2004 en juni 2005 werden een dertigtal vergaderingen gehouden met een Senior Financial Planner, in aanwezigheid van de Senior Private Banker en later ook in aanwezigheid van de Senior Vermogensadviseur van de bank.
Overeenkomst van beleggingsadvies – opties – niet naleven van het contractLire plusIn april 2007 gingen verzoekers met de beursvennootschap een overeenkomst voor beleggingsadvies aan gekoppeld aan een overeenkomst voor uitvoering van orders en een overeenkomst inzake transacties met afgeleide producten. In feite volgden ze hun vertrouwenspersoon, die lid was geworden van de commerciële ploeg van de beursvennootschap.
Conseil en placement - Inadéquation du produit en fonction de l’âge du requérantLire plusLe 27 octobre 2006, le père du requérant âgé alors de 92 ans souscrit à un produit type branche 23, pour 365,736 parts au prix de 102,32 €, hors frais. Le capital est dit être investi selon un profil défensif (25% actions-75% obligations).
Beleggingsadvies in overeenstemming met lange termijnstrategieLire plusVerzoekster is sinds verschillende jaren cliënte bij de bank. Op 8 november 2007 werd in het kantoor van haar woonplaats haar risicoprofiel bepaald. Zij heeft een defensief risicoprofiel en een defensieve doelportefeuille.
Beleggingsadvies – voorwaarden geschiktheidstest gerespecteerdLire plusIn mei 2008 werd door de verzoeker een belegging gedaan ter waarde van 200.000 EUR in Reverse Notes gekoppeld aan een bankaandeel met als vervaldatum 20 juni 2013. Aan de verzoeker wordt een Nederlandstalige samenvatting van de prospectus beschikbaar gesteld dat door de CBFA goedgekeurd werd.
Conseil en investissement ne correspondant pas au profil choisiLire plusLe requérant a vendu un immeuble et déposé auprès de la banque un chèque de 75.000 euros à porter au crédit de son compte épargne. Le requérant est, par après, interpelé par un agent de la banque qui, par écrit et téléphone, lui conseille un rendement plus élevé que celui produit par le compte épargne.
Vermogensbeheer : adviserend beheer. Bank niet verantwoordelijk voor door verzoekster gemaakte keuzes behoudens bedrog of grove nalatigheidLire plusVerzoekster betwist de aankoopadviezen die haar gegeven werden na 10 juli 2007 in het kader van haar beheerscontract van adviserend beheer (contract dd. 15 mei 2007). Vanaf de datum van 10 juli 2007 had haar portefeuille de limiet van 10% aandelen bereikt. Verzoekster is bijgevolg van mening dat vanaf dan de bank haar geen aandelen meer mocht aanbevelen gezien haar profiel “conservative”.
Adviesverlening vóór MIFIDLire plusOp 9 december 1997 sloot verzoeker een contract discretionair beheer af bij de bank, dat op 6 september 2002 werd vervangen door een contract adviserend beheer (beleggingsadvies).
Achat d’obligations sur conseil de la banque – manque de preuveLire plusLe requérant expose avoir, à l’âge de la retraite, dans les années 2001 et 2003, déposé le principal de son épargne à la banque. Il y rencontrait tous les trimestres deux employées qui lui prodiguaient des conseils de placement sur base d’un profil conservateur.